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人行廣州分行建立反洗錢監管“雙支柱”

來源:  時代財經       作者:蘭爍      發布時間:2021-4-15 16:43  |  

4月14日下午,中國人民銀行廣州分行召開2021年第二場新聞發布會。

時代財經記者在現場獲悉,會議對于廣東省2021年一季度經濟金融數據、兩項直達實體經濟貨幣政策工具的使用情況作出相關解讀。

總體來看,一季度廣東省社會融資規模、貸款增量及存款增長均處“穩”區間,繼續保持中高速增長,同名義經濟增速基本匹配,對經濟恢復保持了穩固的支持力度。

在踐行“金融為民”、維護金融安全方面,人民銀行廣州分行的反洗錢工作也取得了新的成效。2020年,該行向有關部門移送涉案線索811條,部分線索成為打擊涉黑涉惡、網絡賭博、虛開騙稅、非法集資、地下錢莊等犯罪活動的關鍵觸發點,有力推動了相關案件的偵破進程。

貿易投融資方面,外匯局廣東省分局全面落實各項外匯管理改革政策和金融支持粵港澳大灣區的意見,持續擴大貿易外匯收支便利化試點范圍,同時大力支持貿易新業態健康發展。

“接下來,外匯局廣東省分局將爭取在廣東實施合格境內有限合伙人(QDLP)境外投資試點,為粵港澳大灣區跨境資本流動和金融市場互聯互通擴展新渠道、注入新活力。”人行廣州分行外匯綜合處處長曾方然表示。

延用兩項直達貨幣政策工具

據人行廣州分行調查統計處處長汪義榮介紹,今年1-2月,廣東社會融資規模增量8029億元,同比少增18億元。從項目結構看,由于沒有新發行地方政府債券,政府債券凈融資減少240億元,同比少增1837億元;對實體經濟發放的本外幣貸款合計增加7394億元,同比多增2088億元,剛好填補了地方政府債券融資少增所形成的缺口。

從貸款增量來看,3月末廣東本外幣貸款余額20.68萬億元,同比增長15.9%;存款方面,3月末廣東本外幣存款余額27.48萬億元,同比增長12.3%。

汪義榮表示,綜合來看,雖然社會融資規模和存、貸款增速在高基數影響下有所回落,但繼續保持在中高速增長區間,同名義經濟增速基本匹配,對經濟恢復保持了穩固的支持力度。

信貸結構方面,廣東信貸結構調整優化也取得明顯進步,主要表現在對重點領域和薄弱環節的信貸支持力度持續加大。

一是企業中長期貸款持續較快增長;二是制造業貸款保持良好增長勢頭,中長期貸款、信用貸款占比進一步高;三是繼續支持“補短板強弱項”領域基礎設施建設;四是對科技創新和綠色發展保持較大支持力度;五是普惠小微貸款繼續“增量、擴面、提質、降價”;六是堅持“房住不炒”政策定位不動搖,因地制宜實施好差別化住房信貸政策和房地產貸款集中度管理。

根據國務院部署,人民銀行在去年6月創設普惠小微企業貸款延期支持工具和信用貸款支持計劃兩項直達貨幣政策工具。去年12月,兩項直達貨幣政策工具延續至2021年3月末。

人行廣州分行貨幣信貸管理處副處長陳瑞表示,今年為更好發揮小微企業在穩就業中的重要作用,對小微企業再幫扶一把,按照國務院部署,人民銀行聯合五部委發布通知,將兩項直達貨幣政策工具進一步延期至2021年底。

“根據本次通知要求,一是要進一步加大對個體工商戶的支持,以更好地做到精準滴灌,推動經濟穩定恢復。二是進一步加強貸款延期支持,同一筆貸款(含以前已延期過的貸款)可以再獲得一次人民銀行提供的激勵。這意味著同一筆貸款多了一次延期激勵的機會,相當部分的小微企業將從中獲得實惠。三是要求金融機構切實承擔對普惠小微企業貸款的審查責任,嚴格按照政策要求申請人民銀行資金支持”,陳瑞介紹稱,“下一步,我們將按照總行部署,繼續抓好兩項政策貫徹落實,確保資金精準直達普惠小微企業。”

金融機構是預防洗錢第一道防線

金融機構是預防洗錢的第一道防線,是打擊洗錢相關犯罪所需線索和證據的重要來源,其反洗錢履職有效性直接關系反洗錢整體工作成效。

時代財經記者獲悉,目前人行廣州分行已建成立足風險評估和執法檢查“雙支柱”,覆蓋銀行、證券、保險和第三方支付等行業2026家義務機構,制度完善、機制健全、運行良好的反洗錢監管體系。

人行廣州分行反洗錢處處長李波介紹,2020年該行依法對違法情節嚴重的20家義務機構及相關責任人進行反洗錢行政處罰,處罰金額合計1265.4萬元,處罰金額同比增長39.4%。

與此同時,2020年該行向有關部門移送涉案線索811條,部分線索成為打擊涉黑涉惡、網絡賭博、虛開騙稅、非法集資、地下錢莊等犯罪活動的關鍵觸發點,有力推動了相關案件的偵破進程。

此外,2020年人行廣州分行配合有關部門開展案件協查1005宗,協助破獲涉黑涉惡、非法集資、網絡賭博、電信詐騙等案件77宗,涉案金額超2000億元。

李波表示,自2007年加入FATF(金融行動特別工作組)以來,中國每隔幾年會接受一次評估。在第四輪評估過程中,FATF對我們國家的反洗錢工作是基本認可的,同時也提出了一些整改要求。就反洗錢工作而言,不管是一個國家還是地區,面臨的外部風險是隨時變化的,當前洗錢呈現出團伙化或產業化的特征,手段也越來越多樣化。

“目前我們的一個工作思路是加大監管力度,通過對金融機構的勸誡性懲戒,來推動金融機構更加重視反洗錢工作。”李波稱。

時代財經記者注意到,近年隨著虛擬貨幣熱潮升起,利用比特幣等洗錢的違法違規行為不在少數。

2020年9月15日,FATF發布《虛擬資產參與洗錢、恐怖融資的危險信號指標》,披露虛擬資產為洗錢、恐怖融資提供便利的風險,要求各國和虛擬資產服務提供商了解其反洗錢和反恐融資義務。中國人民銀行、國家外匯管理局聯合公安機關采取一系列積極措施,打擊利用虛擬資產進行跨境轉移資金的非法行為,切斷腐敗資產外流渠道。

李波向時代財經記者表示,由于虛擬貨幣交易平臺的服務器或者注冊主體不在境內,一定程度上增加了相關洗錢犯罪活動的打擊難度。“防范虛擬貨幣洗錢,從國內金融機構的角度,主要是以資金交易環節為重點,完善相關監測標準,對涉虛擬貨幣的可疑交易活動進行識別”。

李波同時指出,人民銀行此前發布多份通知提醒公眾和個人,在虛擬貨幣的交易方面要審慎、慎重,對于虛擬貨幣的發行和交易平臺的設立也是明令禁止的。“央行的數字人民幣是我國唯一的法定數字貨幣,目前正在試點當中”。

(編輯:于思洋

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